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Lavagem de Dinheiro e Isenção de Responsabilidade

Limitação de Responsabilidade

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Embora disponibilizem no ShopInvest diversos serviços e conteúdos obtidos de fontes confiáveis, como fornecedores de informações e análises, provedores de internet, empresas de software, o Banco Bradesco e a Bradesco Corretora não garantem seu funcionamento ininterrupto, precisão, exatidão ou validade.

Lavagem de Dinheiro
A Lei n.º 9.613, de 3 de março de 1998, regulamentada pela Circular n.º 2.852 e Carta Circular n.º 2.826 do Banco Central do Brasil e pela Instrução nº 301/99 da Comissão de Valores Mobiliários-CVM, dispõe sobre os crimes de Lavagem de Dinheiro ou de ocultação de bens, direitos e valores, bem como sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro contra os ilícitos nela previstos.

De forma conceitual, Lavagem de Dinheiro é a conversão de capital ilícito em capital aparentemente lícito, e normalmente se processa em três fases:

1 - Despersonalização do Dinheiro (colocação): é a colocação do dinheiro ou de outros recursos no Sistema Financeiro, na Economia de Varejo ou ainda contrabandeado fora do país de origem, sendo ocultadas as atividades que os geram (ex.: tráfico de drogas e armas, contrabando, seqüestro, terrorismo, corrupção no setor público e privado).

2 -Superposição de transações (camuflagem/ocultação): é o disfarce ou encobrimento da fonte dos fundos, criando camadas complexas de transações financeiras projetadas com o propósito de dificultar a identificação da origem do dinheiro e prover o anonimato (ex.: retirar o dinheiro de um Banco e depositar em outro).

3 - Reversão do dinheiro em atividades lícitas ou ilícitas (integração): o dinheiro é integrado no Sistema Econômico e Financeiro sendo assimilado com os outros ativos do sistema. Nesta fase, é mais difícil distinguir riqueza legal e ilegal. Ex. Aquisição de Ações, Imóveis, Jóias, formação de empresas em paraísos fiscais, pagamento de pacotes turísticos, etc.

Normativos:

Lei 9.613, de 3.3.1998, regulamentada pela Circular n.º 2.852 de 3.12.1998 e Carta Circular n.º 2.826 de 4.12.1998, do Banco Central do Brasil

Resoluções nº2 de 13.4.1999, nº3 de 2.6.1999 e nº6 de 2.7.1999 do COAF

Circular n.º 181 de 8.1.2002, da SUSEP

Instrução n.º 301 de 16.4.1999 da CVM

É proibido:
1- ocultar e não comunicar às autoridades competentes a prática da Lavagem de Dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores.
2- causar constrangimento aso clientes criando atitude negativa, preconcebida ou investigatória.

Com a finalidade de atendimento aos dispositivos legais citados, a Bradesco Corretora deve:

manter controles específicos para obter informações cadastrais atualizadas de seus clientes, buscando sua perfeita identificação;

fazer acompanhamento diário das operações de seus clientes, em confronto com sua Situação Financeira e Patrimonial;

comunicar, em caráter de sigilo, aos órgãos competentes, eventuais situações de anormalidades relacionadas aos crimes e demais aspectos citados.

ATENÇÃO: Toda comunicação através da rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas.

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